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Società finanziaria (finance company)

La società finanziaria è la società che, come disposto dall’art. 59, d.lgs. 385/93, T.U.delle leggi in materia bancaria e creditizia, esercita in via esclusiva o prevalente:

  1. l’attività di assunzione di partecipazioni aventi le caratteristiche indicate dalla Banca d’italia,
  2. una o più delle seguenti attività:
  • operazioni di prestito (compreso in particolare il credito al consumo, il credito con garanzia ipotecaria, il factoring, le cessioni di credito pro soluto o pro solvendo, il credito commerciale incluso il fortaiting)
  • leasing finanziario;
  • servizi di pagamento;
  • emissione e gestione di mezzi di pagamento (carte di credito, traveller’s chèque, lettere di credito);
  • rilascio di garanzie e di impegni di firma;
  • operazioni per proprio conto o per conto della clientela in strumenti di mercato monetario (assegni, cambiali, certificati di deposito ecc.), cambi, strumenti finanziari a termine e opzioni, contratti su tassi di cambio e tassi di interesse, valori mobiliari;
  • partecipazioni alle emissioni di titoli e prestazioni di servizi connessi.
  • Consulenza alle imprese in materia di struttura finanziaria, di strategia industriale e di questioni connesse, nonché consulenza e servizi nel campo delle concentrazioni e del rilievo di imprese;
  • Servizi di intermediazione finanziaria del tipo money broking;
  • Gestione e consulenza nella gestione di patrimoni;
  • Custodia e amministrazione di valori mobiliari;
  • Altre attività che, in virtù delle misure di adattamento assunte dalle autorità comunitarie sono aggiunte all’elenco allegato alla direttiva in materia creditizia del Consiglio delle Comunità europee n. 89/646 Cee del 15 dicembre 1989.

Sono altresì società finanziarie gli intermediari finanziari che esercitano in via prevalente le attività di assunzione di partecipazioni, di concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma, e di prestazione di servizi di pagamento. Tali società, come previsto dagli artt. 106 e 113, T.u., sono rispettivamente iscritti nell’apposito elenco generale o nell’apposita sezione dello stesso tenuto dall’ Ufficio italiano dei Cambi. Una parte di questi individuata sulla base di criteri oggettivi riferibili all’attività svolta, alla dimensione e la rapporto tra indebitamento e patrimonio, sono iscritti oltre che nell’elenco generale anche in un elenco speciale tenuto dalla Banca d’Italia e sono sottoposti alla sua vigilanza.

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Chiari, Coerenti e Unici


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